万亿资产被接管,明天系的明天呢

微信公众号:无冕财经黄琪鑫2020-07-22 15:50事业线
“明天系”风险处置工作基于“一盘棋”布局,接管包商银行系先行“精准拆弹”,接管9家机构是随后的关键一步。

随着9家金融机构被接管,“明天系”风险处置几近尾声,昔日民营资本巨头留下的风险也被逐渐化解。

监管一举接管“明天系”旗下9家金融机构,引发关注。

这9家金融机构包括4家保险公司、2家信托公司和3家证券公司,总资产规模超过万亿,是“明天系”的核心风险金融机构。

一年前,“明天系”旗下的包商银行被接管,就已经埋下伏笔,如今随着更多资产被接管,昔日民营资本的庞然大物,正在快速消解。

万亿资产被接管

7月17日,据银保监会公告称,鉴于天安财险、华夏人寿、天安人寿、易安财险四家保险公司,新时代信托、新华信托两家信托公司触发了《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《信托公司管理办法》规定的接管条件,银保监会决定于2020年7月17日起,对上述六家机构实施接管,接管期限为一年,如接管工作未达到预期效果,可依法适当延长。

上述公告表示,从接管之日起,被接管机构股东大会、董事会、监事会停止履行职责,相关职能全部由银保监会委派接管组承担。接管组行使被接管机构经营管理权,接管组组长行使被接管机构法定代表人职责。

依据相关法律,接管组委托六家公司组建六个托管组,其中太平洋财险托管天安财险、国寿健康托管华夏人寿、新华人寿托管天安人寿、中国人保托管易安财保险、中信信托托管新时代信托、交银国际信托托管新华信托。

接管后,被接管机构继续照常经营,公司债权债务关系不因接管而变化。接管组将依法履职,保持公司稳定经营,依法保护保险活动当事人、信托当事人等各利益相关方的合法权益。

经无冕财经研究员不完全统计,银保监会接管的6家金融机构的资产规模超过1.3万亿元。其中,截至2019年年末,华夏人寿、天安人寿、天安财险三家保险公司总资产分别为5852亿元、2036亿元、 611亿元;易安财险成立于2016年,规模较小;新时代信托和新华信托管理的资产规模分别为3224亿元、1453亿元。

7月17日晚,“明天系”上市公司西水股份(600291.SH)公告称,其子公司天安财险认购新时代信托作为受托人发行的“新时代信托蓝海信托计划”,其中于2020年6月份到期的信托产品共有5笔、合计投资本金60.40亿元,截止目前该投资资金逾期未收回,存在到期不能兑付风险。此后,西水股份披露,天安财险合计买了284亿元上述信托计划。

7月17日,证监会也发文表示,鉴于新时代证券、国盛证券、国盛期货三家证券隐瞒实际控制人或持股比例,公司治理失衡,为保护投资者合法权益,维护证券市场秩序,根据有关规定,证监会决定自2020年7月17日起对上述三家公司实行接管。接管期限为一年。

▲9家金融机构托管情况。

证监会分别组织成立新时代证券接管组、国盛证券接管组、国盛期货接管组。自接管之日起,接管组行使被接管公司的经营管理权,接管组组长行使公司法定代表人职权。三家公司的股东大会或股东会、董事会、监事会及经理层停止履行职责。

接管期间,证监会委托中信建投证券托管新时代证券、中航证券和招商证券托管国盛证券,国泰君安期货托管国盛期货。托管组在接管组指导下,按照托管协议开展工作。

证监会公布的数据显示,截至2020年5月底,接管的三家证券公司总资产超过536亿元。

上述9家金融机构被接管之后,投资者或者保险消费者的权益是否发生变更?

对此,银保监会表示,被接管的六家机构经营不中断,可以正常开展业务,可以购买正常在售的金融产品。

天安财险、华夏人寿、天安人寿、易安财险四家保险公司正常经营,各项保险业务照常办理。接管前签订的保险合同继续有效,根据《保险法》有关规定,四家保险公司无论股权结构和公司治理如何变化,风险如何化解,相关保险合同合法权益都将得到保障。

新时代信托、新华信托的债权人需根据两家信托指定的时间和方式,对债权进行登记。接管组将对债权进行核对并确认。同时,接管组将积极采取多种有力措施清收资产,并争取引入新股东增加资本实力,依法保护公司债权人的合法权益。接管后,新时代信托和新华信托的信托关系不因接管而变化,将继续履行好受托人职责,维护信托当事人的合法权益

对于三家证券公司,证监会表示,新时代证券、国盛证券经纪业务、资产管理业务、投资银行业务、融资类业务、债券回购、同业业务等各类业务以及国盛期货期货经纪等业务照常经营。客户证券交易、期货交易不受影响,客户资金转入转出正常进行;公司与客户之间的各类业务合同继续履行,资管产品的申赎正常进行。新时代证券、国盛证券、国盛期货的经纪业务客户资金、资产安全完整。

“明天系”溃退

在民营资本系族中,“明天系”与“德隆系”、“涌金系”曾在资本市场上呼风唤雨,但向来蒙着一层神秘的面纱。

“明天系”版图发端于内蒙古,肖建华先后在北京、内蒙古成立几家公司之后,于1999年正式成立明天控股有限公司成立(明天集团),随后开始大肆扩张。

彼时中国经济正处于转轨时期,“明天系”通过实际控制的明天科技华资实业、西水股份、爱使股份等上市公司,大量收购法人股、参投上市公司,也通过增资扩股和国有股权转让等方式,将整个资产版图拓展至银行、信托、保险、证券、期货、基金、实业等领域。

不完全统计,“明天系”旗下的证券公司包括太平洋证券、恒泰证券、新时代证券等,控股的银行有包商银行、潍坊银行、哈尔滨银行等,参股天津银行、厦门银行、泰安上银行、城商行,城商行还控股多家村镇银行。以及此次被接管的三家保险公司——华夏人寿、天安财险、天安人寿,就是“明天系”于2006年入股多家城商行后,在保险业的收购动作。

据《新财富》杂志报道,“明天系”控股、参股的金融机构超过44家,涉及银行、保险、证券、信托、基金、期货、金融租赁等,覆盖了金融全业牌照。截至2016年末,“明天系”所控股的金融机构资产规模合计超过3万亿元。曾有“明天系”内部人士表示,在巅峰时期,公司光是出纳就有上百名人员。

▲截至2016年底,“明天系”控股、参股机构44家。

但好景不长,2017年,“明天系”控制的多个金融资产开始风险暴露,资产版图开始大溃退。2018年开始,“明天系”旗下恒泰证券易主,中江信托控股股东换人,“明天系”开始撤出哈尔滨银行等。

2019年5月,包商银行被接管。无冕财经研究员了解到,央行后来曾公开宣布接管包商银行的重要背景,即由于持股89%的大股东明天集团违法违规占用大量资金,形成逾期,长期难以归还,导致包商银行出现严重的信用危机,触发了法定的接管条件被依法接管。

目前,包商银行改革重组,收购承接方为蒙商银行和徽商银行,包商银行的名称和标志已经退出历史舞台。而2020年3月,肖卫华也已经卸任明天控股法定代表人。

据《上海证券报》消息,“明天系”风险处置工作基于“一盘棋”布局,接管包商银行系先行“精准拆弹”,接管9家机构是随后的关键一步。相关监管部门对此已充分预案,准备措施完善。于金融体系而言,随着以明天系、安邦、华信系为代表的金融集团风险被一一摘除,防范化解重大风险攻坚战取得重要进展。

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